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證監(jiān)會:基金投顧業(yè)務服務應滿足居民多樣化養(yǎng)老需要 世界最資訊

來源:人民網(wǎng)


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人民網(wǎng)北京6月11日電 (黃盛)日前,證監(jiān)會起草了《公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務管理規(guī)定》(以下簡稱《規(guī)定》),并向社會公開征求意見。

在對《規(guī)定》進行說明時,證監(jiān)會表示,基金投資顧問業(yè)務服務應滿足居民多樣化養(yǎng)老需要——基金投資顧問機構(gòu)應全面了解客戶養(yǎng)老需求,運用資金規(guī)劃、資產(chǎn)配置、基金研究能力,提供科學、穩(wěn)健、長期的專業(yè)服務;支持基金投資顧問機構(gòu)根據(jù)投資者不同資金的投資目標和期限實施服務匹配;考慮到當前個人養(yǎng)老金制度尚處于試點起步階段,擬待將來個人養(yǎng)老金制度相對成熟定型后再適時引入基金投資顧問。

《規(guī)定》同時也明確,從事證券經(jīng)紀、基金銷售、金融產(chǎn)品代銷等基金投資顧問業(yè)務以外的其他業(yè)務時,機構(gòu)或者人員不得使用基金投資顧問機構(gòu)或者基金投資顧問人員身份,避免客戶混淆業(yè)務類型?;鹜顿Y顧問機構(gòu)對同時開展基金投資顧問業(yè)務和證券經(jīng)紀、基金銷售、金融產(chǎn)品代銷等業(yè)務的人員,應當健全考核、激勵安排,對相關(guān)業(yè)務的考核、激勵不得存在與交易傭金收入相關(guān)等可能存在利益沖突的安排。

在保障安全的前提下,《規(guī)定》要求,基金投資顧問機構(gòu)可以根據(jù)《證券基金經(jīng)營機構(gòu)信息技術(shù)管理辦法》規(guī)定,使用信息技術(shù)服務機構(gòu)提供的技術(shù)系統(tǒng)專業(yè)服務?;鹜顿Y顧問機構(gòu)應當與信息技術(shù)服務機構(gòu)簽訂詳細的商業(yè)協(xié)議,明確約定責任義務。

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